票据池业务正成为上市公司的新宠！

近期，上市公司频繁公告拟开展票据池业务。

日前，海南上市公司海南矿业（601969）公告开展金融业务。海南矿业公告称，公司及合并报表范围内子公司与国内合格的商业银行拟开展即期余额不超过人民币3亿元的票据池业务，业务期限为股东大会审议通过之日起3年，业务期限内额度可滚动使用。

大华股份(002236.SZ)日前公布，为满足生产经营资金的需要，公司及其下属分子公司拟向银行申请金额不超过等值300亿元人民币(含)的综合信贷，包括但不限于流动资金贷款、银行承兑汇票、法人账户透支、贸易融资等信贷业务，以及不超过等值60亿元人民币(含)票据池质押融资业务额度。

东阳光(600673.SH)日前公布，公司于2020年4月2日审议通过了《关于2020年度开展票据池业务的议案》。公司及合并范围内子公司共享最高额不超过30亿元的票据池额度，即用于与所有合作银行开展票据池业务的质押、抵押的票据累计即期余额不超过人民币30亿元。在上述额度及业务期限内，可循环滚动使用。具体每笔发生额提请公司股东大会授权公司管理层根据公司及合并范围内子公司的经营需要确定。

现代制药(600420.SH)日前公布，为降低公司财务成本、盘活闲置资金，公司与合作金融机构签订集团化票据池业务合作及票据质押协议，公司及公司控股子公司拟自公司股东大会审议批准之日起18个月，共享不超过20亿元的票据池额度，在有效期内该额度可循环使用。在风险可控的前提下，公司及控股子公司为票据池的建立和使用可采用票据质押及信用相结合等方式。具体每笔担保形式及金额将根据公司和控股子公司的经营需要按照利益最大化原则确定。

科新机电(300092.SZ)公布，公司于2020年3月25日审议通过了《关于开展票据池业务的议案》，同意公司与国内商业银行开展合计即期余额不超过人民币3亿元的票据池业务。

科新机电表示：

1、收到票据后，公司可以通过票据池业务将应收票据统一存入协议银行进行集中管理，由银行代为办理保管、托收等业务，可以减少公司对各类有价票证管理的成本。

2、公司可以利用票据池尚未到期的存量有价票证资产作质押，开具不超过质押金额的商业承兑汇票、银行承兑汇票、信用证等有价票证，用于支付供应商货款等经营发生的款项，有利于减少货币资金占用，提高流动资产的使用效率，实现股东权益的最大化。

3、开展票据池业务，可以将公司的应收票据和待开应付票据统筹管理，减少公司资金占用，优化财务结构，提高资金利用率。

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