非法倒卖银行承兑汇票？一起发生在9年前的案子被警方“侦破”

近日，佳木斯市公安局前进分局经侦大队成功侦破一起非法贴现赚差价倒卖银行承兑汇票案件，涉案金额高达6700万元。

2020年12月6日，经侦大队接到佳木斯市公安局经侦支队指定管辖。经查，犯罪嫌疑人陈某志在2011年9月至11月间，未经国家有关主管部门的批准非法从事资金支付结算业务，以差价收取的承兑汇票，再以直贴银行的名义到各转贴银行进行转贴的手段，赚取贴现率的差价，涉嫌非法经营，目前确认嫌疑人陈某志直贴6张承兑汇票，涉案金额高达6700万元。12月7日，犯罪嫌疑人被公安机关抓获。

经审，犯罪嫌疑人陈某志(男，62岁，杭州市上城区人)对上述犯罪事实供认不讳。

目前，犯罪嫌疑人已被刑事拘留，案件正在进一步审理中。

2019年11月8日，最高人民法院印发了《全国法院民商事审判工作会议纪要》（法[2019]254号，以下简称《九民会议纪要》）第101条规定：“人民法院在民商事案件审理过程中，发现不具有法定资质的当事人以‘贴现’为业的，因该行为涉嫌犯罪，应当将有关材料移送公安机关。”最高人民法院民二庭负责人就《九民会议纪要》答记者问时，关于上述规定的陈述原文为：“人民法院在案件审理过程中，发现不具有法定资质的当事人以“贴现”为业的，因该行为涉嫌犯罪，应当将有关材料移送公安机关。”

然而，《九民会议纪要》并未明确民间票据贴现涉嫌何种犯罪。那么，从事票据票据非法贴现是否一定会定罪？

2020年4月7日在一起涉及力帆财务票据追索权纠纷案中，江苏省常州市中级人民法院判决称，《全国法院民商事审判工作会议纪要》第101条规定了合法持票人向不具有法定贴现资质的当事人进行贴现的行为无效，从该条款内容来看，并未明确持票人应当对持有的票据合法性负有举证证明责任。

2020年8月20日，中国裁判文书网发布一则山西省定襄县人民法院再审刑事判决书，公布了一起未经国家有关部门批准，将向他人收集的承兑汇票进行贴现、进行营利的案件再审结果。判决书显示，山西省定襄县人民法院再审认为，原审被告人未经国家有关部门批准，将向他人收集的承兑汇票进行贴现、进行营利的事实清楚，该行为虽然违反了《票据法》关于票据取得应当具有真实的交易关系和债权、债务关系的规定，但买卖承兑汇票的行为不属于“资金支付结算业务”，亦不宜认定为“其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为”，依法不构成非法经营罪。

由上可知，《九民纪要》第101条的规定不应理解为认定民间票据贴现为犯罪行为，其本身并非是对民间贴现构成刑事犯罪的法律定性，而是针对票据纠纷审理过程中发现存在民间贴现时民刑交叉的程序处理。而司法实践中已经有认定民间票据贴现不构成犯罪的案例，因此，对待民间票据贴现的非法问题，相关从业者须结合金融监管的背景和司法实践审慎对待，保持业务合规谨慎是不变应万变的唯一法门。