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风险曝光

办理虚假承兑汇票业务,华夏银行被罚近百万

风险曝光 2021-01-20 09:12:54    票友—票据圈儿那些事
办理虚假承兑汇票业务,华夏银行被罚近百万

1月19日,中国银保监会江西监管局公布5张罚单,剑指华夏银行股份有限公司南昌分行及相关责任人。

办理虚假承兑汇票业务,华夏银行被罚近百万


罚单显示,华夏银行南昌分行的主要违法违规事实(案由)是办理无真实贸易背景的银行承兑汇票业务,授信业务未落实担保条件。对于华夏银行南昌分行的上述违法违规事实,根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,中国银保监会江西监管局对其罚款90万元。


当事人陈斌、方俊对华夏银行南昌分行办理无真实贸易背景的银行承兑汇票业务、授信业务未落实担保条件的违法行为负直接责任。依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条,中国银保监会江西监管局对其作出警告处分。


当事人周春辉、刘勤对华夏银行南昌分行办理无真实贸易背景的银行承兑汇票业务的违法行为负直接责任。依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条,中国银保监会江西监管局对其作出警告处分。

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华夏银行南昌分行早有案底


在2018年底,江西省银保监局经核查发现,华夏银行南昌分行2015年在没有真实贸易背景的基础上连续为四家“天腾系”公司开出24张承兑汇票,总额为14920万元。江西省银保监局作出的赣银保监信复〔2018〕2号《信访事项答复意见书》显示,华夏银行南昌分行在办理天腾系公司业务时存在对贸易背景真实性的调查审查不到位、贷后管理缺失、在票据到期出现偿还困难时仍然继续新增授信以及员工存在弄虚作假等多处违规。


此外,与天腾系公司建立合作关系的TCL控股子公司翰林汇信息产业股份有限公司(简称“翰林汇公司”)也曾陷入华夏银行违规放贷风波。根据《中华人民共和国最高人民法院民事裁定书(2019)最高法民申4144号》文件,翰林汇公司作为承兑汇票的“收款人”被华夏银行起诉承担连责任赔偿华夏银行的损失。后经司法鉴定认定,银行资料中部分天腾系公司与翰林汇的采购合同、收款确认函上的“翰林汇公章为假章”。


据翰林汇公司统计,2014年至2015年期间,华夏银行开出的以“天腾系”为付款人,华夏银行向翰林汇发放的银行承兑汇票共计162张,涉及金额10.12亿元;翰林汇公司为收款人无真实贸易背景的银行承兑票据多达79张,面额合计5.39亿元。


江西银保监管着重查票据案


1月13日消息,上饶银保监分局公布的行政处罚信息公开表显示,上海浦东发展银行股份有限公司上饶分行因贷款资金用作银行承兑汇票保证金,被处罚款70万元。以下为行政处罚信息公开表原文:

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1月11日消息,萍银保监罚决字〔2020〕9、10、11、12、13号显示,江西上栗农村商业银行股份有限公司(以下简称“江西上栗农商行”)近日因违规向房地产开发企业发放流动资金贷款、未审查承兑汇票保证金来源、保证金来源不合规等多项事由,根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,被银保监会萍乡监管分局处以人民币45万元罚款。


同时,江西上栗农商行员工曾光、李亮,因分别对公司违规向房地产开发企业发放流动资金贷款的违法违规行为负经办责任、负领导责任,根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条,被萍乡监管分局处以警告;员工肖虎、黄根则分别因对公司未审查承兑汇票保证金来源,保证金来源不合规的违法违规行为负经办责任、负领导责任同样被处以警告。

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