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风险曝光

商票假冒银票事发了!银保监会发案件通报:要求全面排查电子商票风险!

风险曝光 2019-05-17 09:27:36    瓜点时间

近日不少银行收到银保监会重大风险事件与案件处置局的一份案件通报——《全力排查和防范电子商业承兑汇票有关风险》,要求各家机构对电子商业汇票问题进行全面排查。


通报提到,2018年12月份,辽宁省两家企业在某商业银行开立了一般户和网银一级电票业务。随后这两家企业在某天偷偷尝试反复开立小金额票据,并在网银端不断变更填写承兑人信息。结果,他们发现,承兑人真的可以随意填写。于是,他们增加票面金额,短时间内以该支行为承兑人签发了多笔大额商业承兑汇票(承兑人账号为两家企业在该行账户)。截至事发,成功签发商业承兑汇票114笔,合计金额4.29亿。


目前,该行已对相关票据采取出票撤销、背书转回或由上海票据交易所做锁定处理等措施,总体上控制了风险。


不过,被开出的票据,有些已经流进了市场。某城商行在排查中发现,有张商业承兑汇票存在票面记载承兑人与实际承兑人不符的问题,承兑人均登记为该城商行某支行,出票日期在 2018年12月10日到 2019年1月16日期间,金额合计8600余万元。目前,该行已通过出票撤销、背书转回、提前付款结清等方式有效处置风险。


事件中,出票人能开出承兑人为银行的商业承兑汇票,原因之一是出票人在银行网银端自主填写承兑人信息,未经审核验证便由银行电票系统接入相关业务系统,承兑人信息未受到有效控制。此类商业承兑汇票可能对持票人产生“银行信用”误导,进而给相关银行带来法律、声誉等风险。据初步了解,类似票据风险还涉及全国各地其他银行,且金额较大。


对此,监管机构要求:


1、金融机构要对存量电子商业承兑汇票业务进行全面排查;


2、强化管控,认真梳理业务流程和系统,查漏补缺。加强客户身份真实性审核,确保承兑人名称、账号、组织机构代码等信息与客户开通电子商业汇票业务时的预留信息一致。加强对电子商业承兑汇票的接入管理,升级网银、电票系统,通过技术手段对承兑人字段进行有效控制。


商票假冒银票事发了!银保监会发案件通报:要求全面排查电子商票风险!
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融资线声明:以上内容系编辑整理自相关媒体,融资线为承兑汇票贴现报价服务平台,登载此文出于传递更多信息之目的,并不意味着赞同其观点或证实其内容。

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